À PROPOS

RAVEL PATRIMOINE est un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine basé à Bayonne. Françoise AUDONNET, dirigeante du cabinet, possède plus de 30 ans d’expérience dans la Gestion de Patrimoine. Cette expérience est forgée au sein de grands groupes d'assurances ( Aviva, Vie plus), groupes mutualistes (Monceau Assurance), SCPI (Immofrance Patrimoine, OPCVM (Invesco). 
 
Françoise AUDONNET possède une maîtrise d'économie appliquée aux banques et assurances et est professionnelle intervenante en Fiscalité Internationale du Patrimoine en Master 2 de Gestion de Patrimoine à la Business School TALIS de Bayonne.  

 

Votre patrimoine est peut-être intimement lié à votre histoire familiale. Il l’est peut-être aussi à votre parcours personnel et professionnel. Dans un cas comme dans l’autre vous avez à cœur de le préserver voire même, si c’est possible, de le développer.

 

Notre métier est de vous apporter les moyens d’y parvenir. En faisant émerger vos besoins, en tenant compte de vos choix et en trouvant des solutions au plus près de vos intérêts. Vous pouvez ainsi compter sur un vaste ensemble de compétences que nous avons acquises au fil des années dans des domaines aussi variés que le conseil en investissement financier , immobilier , de la retraite de la fiscalité nationale ou transfrontalière.


Nous vous offrons un accès à un réseau de partenaires spécialisés constitué parmi les meilleurs pour couvrir l’ensemble de vos besoins d’aujourd’hui mais aussi ceux de demain. 

Notre engagement se repose sur deux valeurs essentielles
  • Création de patrimoine : recherche et mise en place de solutions pour se constituer un patrimoine,

  • Organisation & gestion : offre globale et diversifiée (assurance vie , PEA, investissement côté ,private equity, immobilier, retraite..),

  • Optimisation juridique et fiscale nationale et transfrontalière,

  • Transmission de vos actifs dans les meilleures conditions.

NOTRE SAVOIR FAIRE

  • Écoute : nous sommes au service de vos choix de vie,

  • Réactivité : nous assurons une vigilance et un suivi de l'actualité économique, 

  • Proximité : nous vous proposons un accompagnement personnalisé dans vos projets, 

  • Probité : nous respectons la réglementation. 

NOTRE SAVOIR ÊTRE
Nos domaines d'intervention 

PARTICULIERS

RETRAITE

BANCAIRE

ASSURANCE VIE

CAPITALISATION

OPTIMISATION FISCALE 

PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE

OPTIMISATION RÉMUNÉRATION 

PROFESSIONNELS

TRÉSORERIE

SOCIÉTÉ CIVILE

ÉPARGNE SALARIALE 

PRÉVOYANCE COLLECTIVE

COUVERTURE DE L'HOMME CLEF

TRANSMISSION DE L'ENTREPRISE

ANALYSE ET GESTION BILANTIELLE

Vos garanties  
  • La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité. 

  • La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF, de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.

  • L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques. ​

  • La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions. ​

  • Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée. 

Les 5 étapes de notre méthodologie 
Pour identifier avec précisions vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
1) BILAN
2) ÉTUDE
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, fiscal et juridique 
3) STRATÉGIE
selon votre profil de risque 
4)PROPOSITIONS
de solutions en adéquation avec vos objectifs
5) SUIVI & ACTUALISATION
de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités du marché