RAVEL PATRIMOINE
Conseil en gestion de patrimoine
QUI SOMMES-NOUS ?
Notre expertise est spécifiquement adaptée à des personnes physiques ou des personnes morales dont les enjeux patrimoniaux nécessitent, bien au delà des prestations classiques, des conseils et des services de gestion et d’investissement sur mesure.
Nous accompagnons nos clients dans la définition, la mise en œuvre et le suivi d’une stratégie patrimoniale.
Dans un environnement juridique, fiscal et financier de plus en plus complexe, notre vocation est de trouver la nature dʼinvestissement qui répond à vos spécificités personnelles.
Le Cabinet possède le statut de CIF (Conseil en Investissement Financier) qui vise à renforcer la protection des investisseurs.
NOS EXPERTISES
ÉPARGNE
Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus…
L’épargne bien rémunérée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale.
Nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous aider à identifier vos besoins, à constituer le patrimoine financier et immobilier qui convient à votre profil.
SANTÉ / PRÉVOYANCE
Avez-vous déjà réalisé un bilan patrimonial ?
A cette interrogation, la grande majorité des clients répondent négativement. La prévoyance, trop souvent négligée, voire purement oubliée, revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille.
La prévoyance est une protection sociale facultative, complémentaire. Elle a pour but de couvrir l’essentiel de vos besoins quoi qu’il se passe, vous garantissant un complément qui comblera la perte de vos revenus en cas d'événements exceptionnels.
OPTIMISATION FISCALE
Impôt foncier, impôts sur les revenus, impôts sur les sociétés, BIC, BNC…
Quels impôts diminuer et comment le faire dans le respect des limites imposées par l’administration fiscale ?
Contrairement aux idées reçues, la défiscalisation n’est pas adaptée uniquement aux personnes touchant de très hauts revenus mais s’adresse à chaque individu.
Les produits de défiscalisation permettent de diminuer le montant de ses impôts, en investissant dans des secteurs de l’économie réelle tout en restant dans le cadre légal. Cependant, la défiscalisation n’a pas pour seule vocation de réduire l’imposition. En effet, elle peut également être utile pour préparer un complément de retraite, effectuer des placements financiers et se constituer un patrimoine.
Pour beaucoup de contribuables, le défis se limite aux dispositifs immobiliers. D’autres solutions existent. Parlons-en !
IMMOBILIER
À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, RAVEL Patrimoine vous oriente vers les meilleurs supports en fonction de vos objectifs (percevoir des loyers, augmenter votre capital, sécuriser ou transmettre).
Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré.
Vous souhaitez vous positionner sur un programme immobilier de défiscalisation, ou étudier l’intérêt d’un investissement en parts de SCPI, ou alors tout simplement profiter d’opportunités exclusives sur l’immobilier d’entreprise ?
Contactez-nous pour une étude personnalisée !
CRÉDIT
Vous souhaitez acquérir un logement, racheter votre crédit ? Cette opération nécessite du temps, et de nombreux paramètres sont à prendre en considération pour que l’opération soit réalisée avec succès. Nous pouvons vous accompagner dans le financement de vos projets, et nous négocions pour vous les meilleurs taux du marché auprès de nos partenaires.
Avoir recours à notre expertise vous permet de profiter d’un gain de temps et d’argent et de bénéficier d’un accompagnement personnalisé avec une simplification de vos démarches.
FISCALITÉ INTERNATIONALE
La structure et l’organisation du patrimoine des personnes physiques sont souvent complexes au niveau national au regard du droit interne d’un pays. Elles le sont encore plus lorsque l’on se situe dans un contexte international.
L ‘accroissement des échanges, l’augmentation de la mobilité des biens et des personnes amènent à une réflexion et à un conseil plus larges tenant compte des lois applicables aux régimes matrimoniaux et au traitement fiscal international des revenus et du patrimoine.
RAVEL PATRIMOINE vous accompagne dans la compréhension des règlements et dans l’application des conventions fiscales entre pays.
Le Cabinet travaille en collaboration avec MylMugan cabinet d’expertise comptable basé à IRUN , à la frontière espagnole.
TRANSMISSION
Si le sujet est souvent délicat à aborder, il est toujours intéressant d’appréhender sa propre succession afin de l’organiser sereinement pour conserver une bonne entente familiale et limiter les droits de succession.
Estimation de ces droits, abattements fiscaux, assurance-vie, testaments, donations, démembrement de propriété sont les grandes lignes à connaître et les principaux outils à utiliser.
Faites vous conseiller !
LES RISQUES
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.
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